На сегодняшний день рейтинг ІСО крайне возросла – токены создаются с каждым новым стартапом, что привлекает многомиллионные вложения. Большинство покупает токены с расчетом на получение прибыли, таким образом, самостоятельно инвестируя в стартапы. Однако возможность того, что стартап закроется и токены обесценятся, всегда присутствует.
Оптимальным методом привлечь деньги является IPO. Компании посредством биржи осуществляют реализацию ценных бумаг и получают доход, размеры которого зачастую превышают годовой. Но вовлечь такой поток денежных средств в инвестирование – затратно как по финансам, так и по времени. Поэтому к IPO прибегают только крупные компании со стабильной финансовой базой.
Современным криптовалютным рынком сходно IPO был введен термин ІСО (coin), который означает первичное размещение монет.
В момент, когда компания планирует привлечение инвестиций, вместо акций создаются токены, которые можно использовать для оплаты товаров и услуг, а также обмена на настоящие деньги либо иную криптовалюту cryptocurrencies.
ІСО напрямую связано с выпуском токенов, что подразумевает работу проекта на блокчейне. Большинство подобных компаний запускаются финтех-стартапами с конечным продуктом, который есть только на бумагах.
Но даже когда взаимосвязь между бизнесом и ИТ не наблюдается, сделать для него ICO – реально. Главное, это найти пути реализации блокчейна.
К примеру, простое фермерское хозяйство может обзавестись интернет-платформой, которая поможет наладить выгодный сбыт продукции за токены.
IPO предусмотрено приобретение инвестором своей доли, что позволяет ему стать совладельцем крупных компаний. А те, кто сделал вложения в IСO, получают токены.
Однако в случае провала инвесторы беззащитны, так как правовые нормы ICO отсутствуют. В результате, собранный стартап может оставить обещанную продукцию обещанной и бесповоротно заморозить проект. Поэтому любые вложения требуют внимательного изучения проекта, независимо от стоимости токена (его цена может составлять пару центов).
Значимое отличие ICO – Инвестировать могут все, у кого есть криптокошелек. Купить нужное количество токенов можно после начала продаж при наличии на нем достаточного количества средств.
Pre-ICO – закрытая предпродажа токенов по низкой стоимости и с высоким уровнем риска. Большинство проектов используют полученные средства для создания бета-версии.
Таким образом, блокчейн обеспечивает стартапы возможностью привлекать средства для реализации проектов без торговли частью предприятия. Но поскольку правовые нормы ICO еще не установлены, есть риск вложиться в мошеннический стартап.
Как стать участником ICO?
Для начала нужно приобрести Ethereum (эфиры), которые отправляются в криптокошелек, поддерживающий разновидность токенов ERC20. На данный момент приобрести данные токены можно за деньги либо посредством обмена на имеющуюся криптовалюту. Однако планируется, что их покупка будет упрощена посредством специального бота.
После начала продаж вы находите ETH-адрес и пересылаете по нему определенную сумму через транзакцию. В итоге, вы получаете по условиям смарт-контракта токены, которые поступают на криптокошелек с поддержкой ERC20. Полученными токенами владелец распоряжается на свое усмотрение: хранение, продажа, дарение. Для торговли потребуется определиться с биржей, поддерживающей тот либо иной вид токена.
Некоторые токены биржами не поддерживаются и могут действовать только в самом проекте. Поэтому при желании заключить сделку купли-продажи следует заранее уточнить данный момент.
Минимизировать риск помогут сервисы:
- ICO calendar – оповещение о начале iso.
- ICO Rating – знакомство с особенностями различных ICO.
- ICOSTATS – отражает рост цен после ісо.
Критерии выбора ICO в 2018
ICO – средство, которое может привести как к прибыли, так и к убыткам. Это происходит из-за того, что на стадии стартапа у многих есть только идея, включающая зрительное представление и техническое решение. Причем команды специалистов либо потенциальных клиентов как таковых нет. Все надежды приходятся на начальные раунды венчурных вложений, что заслуженно называют рискованной стадией.
По словам аналитиков, из 5 из 10 раундов терпят крах, незначительный доход приносят 3-4, а достойный доход – 1-2. Риск связан с тем, что начальных раундов может быть меньше самих вложений. Причем для инвестора гарантий практически нет. Однако свои преимущества у токенов есть – получение доходов сравнительно быстрее.
В какое ICO лучше вложить?
Чтобы дать правильный ответ, следует знать, какие причины будут влиять на повышение стоимости токена, и какова степень его потенциала. Причем на стандартный набор инструментов для оценки можно не рассчитывать, так как:
- Изначально у проекта нет ни одного показателя для выявления его стоимости.
- Токены не являются долей компании, и его стоимость зависит от спроса и предложения на рынке.
Оцениваем ценовой рост определенного токена
Для оценки требуется провести подробный анализ проекта и вычислить его сильные и слабые стороны по основным параметрам:
- Рынок. Отсутствие либо незначительное количество конкуренции в совокупности с уникальностью и высоким потенциалом рынка.
- Продукт. Уникальность продукта в сочетании с доступностью исходного кода. Продукт должен способствовать решению проблем на рынке, а принцип технической части должен быть грамотно описан в whitepaper.
- Роль токенов. Они должны быть функциональны, а спрос на них должен расти соответственно прогрессу проекта.
- Текущие движения. Так можно выявить главные цели компании (введение продукта либо заработать денег) и определить степень живучести проекта без крупных вложений.
- Дорожная карта. Помогает получить прогнозы на активность на рынке. После основных этапов стоимость токенов должна увеличиться. Наличие детального описания всех этапов с обозначением финансовых моментов указывает на серьезный подход к проекту.
- Команда. Членами команды должны являться профессионалы с опытом работы в области разрабатывающегося проекта.
- Условия ICO. Значение играет минимальная и максимальная сумма, которую может собрать проект. Если стартап не набирает даже минимальной суммы вложений, то средства возвращаются инвесторам. При успешном сборе инвестиций, проекты не получают средств больше нормы.
Токены распределяет команда, но продавать их члены команды не имеют возможности долгое время. Создателям отходит всего 15%-20%. Концентрация токенов у одного из крупных игроков запрещена.
После изучения проекта следует обдумать стратегию: продать цифровую валюту либо хранить ее до увеличения стоимости. Выгоду приносят оба варианта при условии, что у стартапа действительно выявлен потенциал. Однако точно спрогнозировать это невозможно.
Факторы, обеспечивающие рост цен при выходе токенов
- Нехватка монет на ICO стадии и их недостаток для разделения на инвесторов.
- Высокая оценка инвесторов.
- К стартапу привлекается много потенциальных вкладчиков.
- Наличие долгой паузы после ісо может говорить об увеличении цен на торгах.
Факторы, которые влияют на продолжительность роста цены.
- Оповещение о текущих и будущих задачах команды в соцсетях. Наличие результатов (реализация идей и привлечение партенов).
- Инвесторами выставляется более высокая оценка по проектам, которые должны вырасти.
- Большей важностью обладают токены, у которых есть связь между потенциалом и ростом стартапа.
Используя вышеупомянутые критерии, вы сможете провести максимально точный анализ проекта и решить, вкладываться в него или нет.
